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流動性管理

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グローバルな流動性管理 - トラップされた運転資金の解除

効果的なキャッシュ最適化により、企業は最小のコストで最大の利益を生むことができます。グローバルに活動する大企業から零細企業まで、流動性管理には独自の問題が存在します:

  • 口座残高やキャッシュフローに関する情報は、基本的なものですら集めるのは困難になる可能性があります。/li>
  • サービスセンター、地域の会計センター、プラント、オフィス、アウトレットなどが共有される場合、自由に兌換できる通貨を使用する国に配置されない可能性があります。
  • 残高は、有益な情報の流れを妨げるようなさまざまなレポーティング機能しか持たない複数の銀行により保持される可能性があります。

社内流動性の鍵は、外部市場からの資金調達ではなく、「自己資金調達」を行うことです。組織内での自己資金調達メカニズムは、関係会社間融資と呼ばれます。

 

FinnAxia Liquidity Management Intercompany Loans (フィンアクシア・リクイディティ・マネジメント・インターカンパニー・ローン) は、次の内容を提供します:

  • 参加口座およびそれぞれの所有者間の双方向/多方向の関係管理
  • 親会社と子会社の間の融資期間設定を通じた、補償調整
  • 関係会社間利子支払に関する源泉徴収税計算および自動レポート生成
  • 現金集中作業は、マスターと子口座の間の自動資金振替の原則に基づいて動作して物理的に残高を集約し、マスター口座に使用可能残高を移動して統合します。

 

FinnAxia (フィンアクシア) の流動性管理現金プーリング/スイープは、資金移動を決定するのにさまざまな基準を提供します

  • 子口座に残っている残高
  • 資金フローが一方向か双方向か
  • スイープの頻度とタイミング
  • スイープの階層化と優先順位付け
  • マルチバンキング現金集約を通じた銀行を越える保有口座での流動性自動均衡
  • しきい値限度、最小/最大取引限度を通じた確認の制御とパラメータ化可能

現金集中作業は、マスターと子口座の間の自動資金振替の原則に基づいて動作して物理的に残高を集約し、マスター口座に使用可能残高を移動して統合します。

FinnAxia (フィンアクシア) の流動性管理現金プーリング/スイープは、資金移動を決定するのにさまざまな基準を提供します

  • 子口座に残っている残高
  • 資金フローが一方向か双方向か
  • スイープの頻度とタイミング
  • スイープの階層化と優先順位付け
  • マルチバンキング現金集約を通じた銀行を越える保有口座での流動性自動均衡
  • しきい値限度、最小/最大取引限度を通じた確認の制御とパラメータ化可能

ノーショナルプーリングは、同じ銀行で保持される別の口座の現金ポジションの変化によって生じる利子所得および経費の相殺のことを言います (クレジットおよび引き落とし金利)。ノーショナルプーリングソリューションは、子会社の現金管理の自主性を一定のレベルに保つことを狙って財務を分散している企業に対して適合します。

FinnAxia (フィンアクシア) の流動性管理 –Notional Pooling (ノーショナルプーリング) は次の内容を提供します:

  • 利子支払を拡張する利子計算
  • 利子の分配および再配分の自動化
  • 引き落としおよびクレジットポジションの相殺による利子計算の最小化

口座内の残高は、仮想/ノーショナルベースでプールされます。各口座の残高は依然として使用可能であり、子会社は運転資金要件をクリアすることができます。

キャッシュフロー予測は、事業内外のキャッシュの将来における動向の可能性を示します。これは、事業内外へのフロー(受領と支払)の金額の見積もりであり、想定されるすべての収入と経費が含まれます

キャッシュフロー予測の主な要素

  • 収入 (資金流入):受領するすべての現金および特定の月の売掛
  • 経費 (資金流出):その月に実際に現金が出ていくすべての月次経費
  • 資金分析およびレポート:表形式や見て分かりやすいグラフなどで生成される予測分析やレポート

FinnAxia (フィンアクシア)

FinnAxia Global Liquidity Management (フィンアクシア・グローバル・リクイディティ・マネジメント) を使うと、銀行は、法人顧客のキャッシュポジションを完全に視覚化することができます。これにより、資金をよりうまく使用して、短期銀行借入による利子コストを削減することができます。Liquidity Management (リクイディティ・マネジメント) は、銀行が複雑な現金集中やプール構造を設定管理し、グループ内での資金転送や統合を自動化するのを支援します。

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FinnAxia Mobile Transaction Banking (mTB) は、追加 (既存の銀行顧客) および変換 (新規銀行顧客) トランザクション・バンキング・サービスを提供します。このトランザクション・バンキング・ソフトウェアは、支払、売掛債権、流動性管理、および複数組織、複数通貨銀行取引ソリューションを含む口座サービスなど、すぐに使える機能を備えた幅広いモバイルバンキングサービスを提供します。

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FinnAxia Business Internet Banking (フィンアクシア・ビジネス・インターネット・バンキング) を使うと、銀行は時間や場所を問わず、お客様にサービスを提供することができます。これにより、複数のバックエンドシステムから関連データした情報をお客様に単一ビューとして表示して、アクセスしてもらうことができます。

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